ייתכן שמחכים לכם כספים שלא ידעתם עליהם
אנחנו מאתרים כספים אבודים ומלווים אתכם מול הגופים הרלוונטיים עד להשלמת התהליך.
עברתם בין מקומות עבודה? פתחתם בעבר קופה, קרן או פוליסה? ייתכן שקיימים על שמכם כספים שאינכם יודעים היכן הם נמצאים או כיצד לקבל אותם.
בדיקה דיסקרטית · ליווי אישי · ללא התחייבות בשלב הפנייה
- בדיקה מסודרת
- טיפול אנושי
- ליווי לאורך התהליך
בדיקה מסודרת
מיפוי שיטתי של הגופים והחשבונות שעשויים להיות קשורים אליכם.
טיפול אנושי
כתובת אחת לשאלות, בשפה ברורה וללא ז'רגון.
ליווי מול הגופים
סיוע בפנייה, במסמכים ובמעקב עד השלמת הטיפול.
דיסקרטיות ושמירה על המידע
המידע שלכם נשמר בסודיות ומשמש לצורך הטיפול בלבד.
מהם כספים אבודים?
במהלך החיים אנחנו מחליפים מקומות עבודה, עוברים בין חברות ביטוח, פותחים קופות, משנים כתובת ולעיתים שוכחים היכן מנוהלים החסכונות שלנו. במקרים אחרים נשארים כספים בחשבונות לא פעילים או על שמו של קרוב משפחה שנפטר.
קופות גמל ישנות
קופות שנפתחו בעבר ונשכחו לאחר מעבר בין מעסיקים או בין גופים מנהלים.
קרנות פנסיה לא פעילות
קרנות שההפקדות אליהן הופסקו וממשיכות להתנהל ללא קשר איתכם.
קרנות השתלמות
חסכונות ממקומות עבודה קודמים שלא נמשכו ולא נסגרו.
פוליסות ביטוח חיים וחיסכון
פוליסות ותיקות עם רכיב חיסכון שלא נבדקו שנים רבות.
חשבונות ופיקדונות לא פעילים
חשבונות בנק או פיקדונות שלא בוצעה בהם פעולה לאורך זמן.
כספים ממקומות עבודה קודמים
הפקדות, פיצויים או זכויות שנשארו אצל מעסיק או גוף מנהל.
כספי נפטרים
בכפוף לזכויות היורשים והמוטבים ולהצגת המסמכים הנדרשים.
זכויות פיננסיות נוספות
זכויות שניתן לבדוק מול הגופים בהתאם לנסיבות המקרה.
מציאת רמז לקיומו של חשבון היא רק ההתחלה
מערכות איתור עשויות להציג שקיים חשבון או חיסכון בגוף מסוים, אך לא תמיד מציגות את היתרה, אינן אוספות עבורכם מסמכים ואינן מבצעות את תהליך קבלת הכסף.
בדיקה עצמאית
אפשרית לכל אחד, ללא עלות, במערכות הרשמיות
- קבלת אינדיקציה ראשונית
- איתור שם הגוף
- צורך לפנות באופן עצמאי
- צורך להבין אילו מסמכים להגיש
- מעקב עצמאי אחר התהליך
הליווי שלנו
אותה בדיקה, ובנוסף — טיפול מסודר עד סוף התהליך
- בדיקה ומיפוי מסודר
- הסבר ברור של התוצאות
- סיוע באיסוף מסמכים
- טיפול ופנייה מול הגופים הרלוונטיים
- מעקב עד להשלמת התהליך
הבדיקה במערכות הממשלתיות היא כלי אמין וזמין לכל אחד. השירות שלנו נועד להמשיך מהנקודה שבה הבדיקה העצמאית מסתיימת.
איך התהליך עובד
-
01
שיחת היכרות ובדיקה ראשונית
נבין את הרקע שלכם ונבדוק אילו חסכונות, חשבונות או זכויות כדאי לחפש.
-
02
איתור ומיפוי
נמפה את הגופים והחשבונות שעשויים להיות קשורים אליכם.
-
03
מסמכים וטיפול מול הגופים
נסביר אילו מסמכים נדרשים ונסייע בתהליך הפנייה והטיפול.
-
04
ליווי עד להשלמת הטיפול
נעקוב אחר ההתקדמות ונעזור לכם להבין מה נדרש בכל שלב.
למי השירות מתאים
- עברתי בין מספר מקומות עבודה
- איני יודע היכן נמצאים כספי הפנסיה שלי
- מצאתי תוצאה ב״הר הכסף״ ואיני יודע כיצד להתקדם
- אני מטפל בעיזבון של קרוב משפחה
- יש לי קופות או פוליסות ישנות
- אני מעדיף שמישהו יטפל עבורי בבירוקרטיה
גם אם אינכם בטוחים שהשירות מתאים לכם, ניתן להשאיר פרטים ולקבל הסבר ראשוני.
למה לבחור בליווי מקצועי?
חיסכון בזמן ובפניות חוזרות
אנחנו מרכזים את הפניות במקום שתחזרו אליהן שוב ושוב.
סדר ובהירות לאורך התהליך
תמיד תדעו באיזה שלב אתם ומה השלב הבא.
סיוע מול מספר גופים
גם כשמדובר בכמה חברות ביטוח, בנקים או קופות במקביל.
הסבר של המסמכים והדרישות
מה נדרש, למה, ואיך משיגים אותו.
מעקב אחר הטיפול
בקרה על ההתקדמות מול הגופים לאורך הדרך.
כתובת אנושית לשאלות
אדם שמכיר את התיק שלכם, לא מוקד מתחלף.
שמירה על דיסקרטיות
המידע האישי נשמר ומשמש לצורך הטיפול בלבד.
ליווי אישי בהתאם למקרה
ההתאמה נקבעת לפי הנסיבות שלכם, לא לפי תבנית.
נסייע לכם לבצע את התהליך בצורה מסודרת ולמצות את אפשרויות הבדיקה והטיפול.
מה מספרים לקוחות
האזור מוצג רק לאחר הזנת עדויות אמיתיות. הכרטיסים הבאים הם Placeholders.
[טקסט העדות — יוזן לאחר קבלת אישור הלקוח]
[טקסט העדות — יוזן לאחר קבלת אישור הלקוח]
[טקסט העדות — יוזן לאחר קבלת אישור הלקוח]
מאמרים ומדריכים אחרונים
לכל המאמרים
שאלות שחוזרות אצל כמעט כל פונה
השאירו פרטים ונחזור אליכם
אפשר גם פשוט להתייעץ. אם השירות לא מתאים לכם — נגיד לכם את זה בשיחה הראשונה.
הפרטים התקבלו בהצלחה
הפרטים התקבלו בהצלחה. נציג יחזור אליכם בהקדם.
גילוי נאות
האתר מציע שירות פרטי ואינו אתר ממשלתי. הוא אינו מופעל מטעם משרד האוצר, רשות שוק ההון, בנק ישראל או כל רשות ציבורית אחרת. ניתן לבצע בדיקות עצמאיות ללא עלות במערכות האיתור הממשלתיות הרשמיות, בכפוף לתנאי השימוש שלהן. התשלום עבור השירות הפרטי, ככל שייגבה, הוא עבור הבדיקה, הטיפול והליווי שמספקת החברה.
השירות הפרטי כולל, בהתאם למסלול שנבחר, סיוע באיתור, בבדיקת המידע, בהתנהלות מול הגופים הרלוונטיים ובליווי בהמשך הטיפול.
אין באמור באתר התחייבות לאיתור כספים, לקבלת סכום מסוים, לאישור משיכה או לקבלת תוצאה כלשהי.
משיכת כספים מסוימים עלולה להיות כפופה לתנאים, למסמכים, לדין ולהשלכות מס.
המידע באתר אינו מהווה ייעוץ משפטי, פנסיוני, ביטוחי, השקעות או מס.